AML&KYC

Правила AML&KYC

Политика противодействия отмыванию доходов (AML), финансированию терроризма (CFT) и процедура «Знай своего клиента» (KYC) сервиса MoneyPort

1. Общие положения

Администрация сервиса MoneyPort придерживается строгих стандартов в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, согласно рекомендациям FATF и международным стандартам.

2. Модель оценки рисков и AML-анализ

Для проверки всех входящих и исходящих транзакций сервис использует передовое программное обеспечение — AML-анализаторы (/BitOK / AMLBot).

2.1. Критерии оценки (Risk Score)

Каждой транзакции присваивается уровень риска на основе анализа цепочки блоков. Ключевые пороговые значения:

  • До 35% (Low/Medium Risk): Транзакция считается безопасной и обрабатывается в обычном режиме.
  • Свыше 35% или наличие связи с «High Risk» категориями: Транзакция может быть приостановлена для проведения проверки.
  • Категории высокого риска: Darknet Market, Mixer, Gambling, Fraud, Scam, Ransomware, Stolen Coins, а также подсанкционные адреса.

3. Процедуры верификации (KYC) и подтверждения средств (SoF)

Если транзакция определена как высокорискованная, пользователь обязан пройти процедуру верификации.

3.1. Перечень запрашиваемых материалов

В рамках процедур KYC (Know Your Customer) и SoF (Source of Funds) могут быть запрошены:

  • Фото документа, удостоверяющего личность (паспорт, ID-карта, водительское удостоверение).
  • Селфи пользователя с данным документом и листком бумаги, на котором указаны текущая дата и название сервиса.
  • Видео-верификация (запись пользователя с документом).
  • SoF (Источник средств): Скриншоты из личного кабинета платформы-отправителя, история транзакций или иные документы, подтверждающие легальное происхождение активов.

3.2. Этапы и сроки верификации

  1. Уведомление: Клиент получает уведомление о блокировке в течение 15-30 минут с момента поступления средств.
  2. Предоставление данных: Клиент предоставляет запрашиваемые документы.
  3. Рассмотрение: Срок проверки документов службой безопасности составляет от 1 до 24 часов в рабочее время (в сложных случаях до 48 часов).

4. Комиссии и условия возврата средств

Мы придерживаемся политики справедливых комиссий согласно стандартам мониторингов:

  1. При успешном прохождении верификации: Если клиент успешно подтвердил личность и источник средств (KYC/SoF), возврат или завершение обмена осуществляется с удержанием только фактической комиссии сети за перевод.
  2. При отказе от верификации или неудачной проверке: Если причастность к криминальной деятельности не доказана, но клиент отказывается от KYC или не может подтвердить источник средств, осуществляется возврат за вычетом комиссии 5% от суммы, но не более $100 в эквиваленте.
  3. Срок возврата: Возврат средств осуществляется в течение 7 (семи) календарных дней после принятия окончательного решения и предоставления корректных реквизитов.

5. Безопасность исходящих транзакций

Для защиты клиентов MoneyPort использует практику «чистых» активов:

  • Все средства отправляются с размеченных и проверенных кошельков лицензированных платформ.
  • Применяется алгоритм уникальных одноразовых адресов для каждой заявки с последующей консолидацией через безопасные шлюзы, что исключает попадание «грязных» активов в цепочку транзакций клиента.

6. Предварительная AML-проверка

Сервис рекомендует пользователям самостоятельно проверять свои активы перед отправкой.

  • Пользователь может воспользоваться валидными анализаторами (AMLBot и аналоги) для оценки рисков.
  • Результаты проверки можно передать оператору в чат для получения предварительной консультации.
  • Важно: Совершая обмен без предварительной проверки, пользователь осознанно принимает на себя риски, связанные с возможной блокировкой средств в случае обнаружения высокого Risk Score (согласно п. 2.1).

7. Политика обработки персональных данных

Все данные, предоставляемые в рамках KYC, передаются по зашифрованным каналам, хранятся на защищенных серверах и не передаются третьим лицам, за исключением случаев, предусмотренных законом (официальные запросы правоохранительных органов в рамках расследования преступлений).